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网上贩卖“银行卡套餐”已成黑色产业链

来源:北京青年报 发布时间:2016-08-30


网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,每套售价500-1300元

近日北京警方破获一起案件,犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元,警方当场起获数十张身份证、银行卡。记者调查发现,身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料,这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,收购身份证,冒名办银行卡,网上卖银行卡,而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。

事件

嫌疑人网购87张银行卡洗钱

近日北京警方破获的一起案件,一家企业的前技术研发人员掌握了公司与银联的密钥,伪造指令让银联向指定银行卡打款。一年多的时间,犯罪嫌疑人转账1800多笔,致使该公司损失约600万元。犯罪嫌疑人为了隐藏自己的身份信息,网购了大量银行卡,将公司的钱转到网购的银行卡上,之后再取出,存到自己的卡里。

嫌疑人从2015年5月到2016年7月初,一共作案1800多次,单笔最小的几百元,最大也不过5000元,但一年多的时间共转走600多万元,平均每天要转走2万元。“一共87张银行卡,来自全国各地遍布14个省市地区,每张卡用了多少次、转了多少钱都有记录。”

而在抓捕现场,民警当场起获了数十张身份证、银行卡。据犯罪嫌疑人介绍,身份证是网上购买的,身份证、银行卡、U盾、手机卡、开户资料,这样一套资料售价在500元到1000元不等,犯罪嫌疑人花费了上万元来购买这些证件。

调查

网上公开叫卖身份证银行卡

记者在搜索引擎上搜索关键字“身份证”,一个名为“××证件8号客服”的商家出现。当询问是否可以购买身份证件时,商家发来一个链接,称可以自己挑想要的身份证。网页内有50张身份证照片,这些身份证有男有女,年龄跨度也很大,北京、湖南、四川的都有。当询问这些身份证是否靠谱时,对方称这些身份证都是收购来的,绝对靠谱,售价在500元左右。

在搜索引擎上搜索“银行卡”时,可以看到多条公开叫卖银行卡的信息。记者添加了几个QQ号码,以买主的身份询问是否售卖银行卡,均得到了肯定答复。商家称在这里可以买到包括身份证、银行卡、网银U盾开户资料及绑定的手机电话卡等一套产品,售价500元到1300元不等。最终在一位名为“诚信”的商家处,记者以700元价格谈成一套,货到付款,最初其要价1300元。“诚信”说现在单买个身份证需要三五百元,一个手机号100元,办卡费用、住宿费、路费,所以一套证件便宜不了太多。“诚信”说他们的身份证都是公安系统查过的,不是假证,否则办不出银行卡。

验证

购买7天收到一套真实证件

约一周左右,记者网购的一套证件终于到货,身份证、银行卡、手机卡一样不少。从物流信息上可以看到,这套证件发自广东省潮州市。身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩,签发日期是2014年9月12日,有效期10年。银行卡发自某大型银行,里面还有10元钱,开户资料上显示该卡是在2016年8月2日开通。

开户资料上,办卡人的地址是四川省德阳市。商家把手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码都写在了开户资料上。经过验证,这个身份证为真,银行卡也可以正常使用。在收货付款后,商家稍微放松了警惕,其透露身份证都是通过“特殊渠道”弄来的真身份证,而所谓的“特殊渠道”就是“丢失”。商家通过渠道获取身份证后,冒用其身份信息到银行开户,身份证本人并不知道。

提醒

网上贩卖已成黑色产业链

记者咨询了这张身份证的签发处重庆梁平县公安局。据民警介绍,这张身份证的主人可能遗失了身份证,遗失后即使身份证主人办理了新的身份证件,原先的身份证件依旧有效。因为身份证有磁性,有可能被不法人员捡到办理银行卡等相关业务,不是身份证本人办理的业务,本人是不负法律责任的。

据多地警方披露,不法分子的身份证来源一般分为两部分,一部分是丢失的,另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人,因为觉得平常身份证不怎么用,所以就卖给了别人,之后自己再补办一张。不法分子获得身份证后,选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。网络上也有专门招聘“办卡人”的信息,被雇佣的人办一张卡能赚几十元钱。目前,网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链,产业链主要是三个重要环节:收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。这条黑色产业链的另一端是一系列犯罪行为:电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等等。

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